HVORFOR KVINNER GJØR DET SÅ BRA PÅ AKSJEMARKEDET

Nye data viser at rekordnivåer av kvinner investerer utenfor pensjonsfondene sine, og de tjener meget imponerende avkastning. Her er hva de gjør riktig.

Investering har lenge vært sett på som en mannsverden, en verden som kvinner historisk sett har veket unna. Som et resultat har akkumuleringen av rikdom blant kvinner ligget bak menns, og mange kvinner når pensjonisttilværelsen som ikke er på langt nær så økonomisk forberedt som sine mannlige kolleger.

Nå er den gode nyheten: Tidevannet snur endelig.

En ny studie fra Fidelity med tittelen Kvinner og investering avslører noen svært lovende endringer som dukker opp. Noen av de mest spennende høydepunktene inkluderer:

Kvinner investerer i rekordmange. To tredjedeler av kvinnene (67 prosent) investerer nå sparepenger akkumulert utenfor pensjons- og nødfond i aksjemarkedet. Dette tallet representerer en økning på 50 prosent siden Fidelity først begynte å utføre denne spesielle studien i 2018.

Det har vært en 43 prosent økning i kvinner som åpner nye detaljhandelsinvesteringskontoer siden i fjor sommer.

Og her er det mest spennende datapunktet av dem alle:

Når kvinner investerer, ser de imponerende resultater. En analyse av mer enn 5 millioner Fidelity-kunder de siste 10 årene viser at kvinner i gjennomsnitt overgikk sine mannlige kolleger med 40 basispunkter. Kvinner tjener med andre ord høyere avkastning på investeringene sine enn menn.

Det er så mange gode nyheter i disse dataene, det er vanskelig å vite hvor du skal begynne egentlig. Hvordan kom vi hit? Hva betyr det for kvinners formue på lang sikt ? Og hvor går vi herfra?

For å pakke ut disse viktige spørsmålene snakket vi med Fidelitys Lorna Kapusta, leder for kvinnelige investorer og kundeengasjement. Her er en nærmere titt på hva det hele betyr.

Relaterte ting

Hvordan kom vi hit?

Tilbake i 2018 begynte Fidelity å merke en økning i kvinner som ble mer praktisk med økonomien sin. Kvinner i alle generasjoner, virket det, var på noe av en økonomisk og utdanningsbane som fortsetter å bli sterkere for hver måned og år som går, sier Kapusta.

Og bemerkelsesverdig nok ble det økonomiske engasjementet og veksten intensivert selv under en global pandemi som påvirket kvinner uforholdsmessig i form av økonomisk stress, jobbsikkerhet, og de daglige kravene til livet og familieomsorg.

Faktisk ser det ut til at hendelsene det siste halvannet året kan ha vist seg å være en kraftig katalysator, en som inspirerte enda flere kvinner til å gjøre økonomi til en toppprioritet, inkludert å bygge opp nødsparing, lage eller oppdatere økonomiske planer, og selv gjør overgangen fra sparer til investor.

Fidelity sier at de har sett en økende forpliktelse til å spare og investere blant kundebasen i løpet av det siste året. Og spesielt blant kvinner har dette inkludert å bidra med et rekordhøyt gjennomsnitt på 9,2 prosent til sparekontoer på arbeidsplassen.

«Momentumet vi så tilbake i 2018 har akselerert på grunn av pandemien. Det ga alle en mulighet til å ta et skritt tilbake og tenke på prioriteringene sine, forklarer Kapusta

Den tankeprosessen inkluderte at kvinner innså at de vil at pengene deres skal være aktivt gjøre penger, for å hjelpe dem med å nå mål. Samtidig skapte skiftet til at mange av oss jobber hjemmefra for første gang en mulighet til å bruke tid på å lære om investering, privatøkonomi med mer, sier Kapusta. For eksempel var det en 37 prosent økning i kvinner som benyttet seg av Fidelity-veiledning i løpet av pandemien.

Hva betyr det for kvinners langsiktige formue?

Det faktum at mange kvinner nå aktivt investerer penger i stedet for å skyte dem bort på en sparekonto (slik kvinner historisk sett har hatt en tendens til å gjøre) er ingen liten detalj eller prestasjon. Denne enkle endringen i vane kan ha dype økonomiske konsekvenser, spesielt i løpet av 10 år eller mer, sier Kapusta.

Fidelity knuste tallene for å gi et øyeåpnende eksempel på hvor mye økonomisk gevinst som kan realiseres ved ganske enkelt å flytte penger fra en sparekonto til en konservativ investeringsmiks. Forskjellen er oppsiktsvekkende.

00 på en sparekonto ville tjene rundt i løpet av et tiår. Investert i aksjemarkedet via en konservativ blanding er inntjeningspotensialet for den samme summen penger i et gjennomsnittlig marked 199.
20 000 dollar gjemt på en grunnleggende sparekonto vil realisere ca 120 dollar i vekst over et tiår, mens i et gjennomsnittlig aksjemarked vil disse pengene gi tilbake 12 795 dollar.
.000 i grunnleggende sparing vil gi vekst verdt rundt 1 over 10 år, men i en konservativ investeringsmiks vil avkastningen være rundt .989.
0.000 i grunnleggende sparing kan resultere i en vekst verdt 2 over et tiår, men i aksjemarkedet ville disse pengene gitt svimlende .978.

Disse fire estimatene er basert på aksjemarkedets historiske utvikling. Vurder nå dette eksemplet i lys av den nyeste åpenbaringen fra Fidelitys 2021 Kvinner og investering studie - at kvinner tjener betydelig høyere avkastning deretter menn. Over 10 år kan denne virkeligheten føre til en svært lukrativ avkastning for kvinner.

Hvorfor presterer kvinner bedre enn menn?

En rekke faktorer bidrar til suksessen kvinner har med investeringene sine, sier Kapusta. Og det er verdt å merke seg hva disse faktorene er.

«Kvinner er smarte og gjennomtenkte, og de nærmer seg investering på en mye mer helhetlig måte,» forklarer Kapusta. «De tenker på helhetsbildet: Hva er viktig for meg? Og hva prøver jeg å oppnå? Og for hvem?''

Når kvinner investerer, har de også en tendens til å ha en veldig standhaftig tilnærming, fortsetter Kapusta.

'De følger en konsekvent strategi med å investere fra lønnsslippen på jevnlig basis,' sier Kapusta. «De har også en plan, og de holder seg til planen sin. Versus handelsadferden til menn, som kjøper og selger med mye større frekvens eller til en høyere hastighet enn kvinner.'

Hvor går vi herfra?

Mens flere kvinner enn noen gang anerkjenner kraften i å investere og ta skritt for å hjelpe pengene deres til å vokse mer aggressivt, er det fortsatt mange flere kvinner å nå. Mange blant oss fortsetter å holde betydelige mengder kontanter (utover våre nødsparinger) på bankkontoer, tjener minimale renter og går dermed glipp av tusenvis av dollar i inntekter.

Fidelitys studie bekrefter dette, og viser at omtrent halvparten (47 prosent) av kvinnene rapporterer å ha 000 eller mer i sparing utenom pensjons- og nødfond, en tredjedel (31 prosent) har 000 eller mer, og omtrent en av fem (18 prosent) har 0 000 eller mer.

Med andre ord, midt i all den spennende fremgangen er det fortsatt mye arbeid som gjenstår. Kapusta og andre understreker behovet for å omformulere hvordan mange kvinner tenker på å investere for å gi næring til fortsatt fart.

For eksempel sier bare fire av ti kvinner at de er komfortable med kunnskapen sin rundt investering. I tillegg sier 65 prosent av kvinnene at det er mer sannsynlig at de vil investere eller investere mer , hvis de hadde klare tiltak for å gjøre det.

«Det har vært mange nyheter rundt omkring kvinner føler seg ikke like trygge og tro at menn er flinkere til å investere, sier Kapusta.

En egen studie ( denne fra Merrill ) fant at bare omtrent halvparten av kvinnene (52 prosent) sier at de er det trygg på å investere , sammenlignet med 68 prosent av mennene.

For å hjelpe til med å takle disse hindringene, må vi normalisere samtalen rundt penger, bringe dem ut i det åpne og sikre at kvinner har støtten og verktøyene de trenger for å engasjere seg i å investere.

Men det er like viktig å begynne å gjenkjenne og gjenta høyt og stolt: kvinner er like gode som menn til å investere , om ikke bedre i mange tilfeller.

Så kanskje vi også må omformulere hvordan kvinner synes at om deres egne evner med hensyn til penger og investeringer. Som Kapusta selv – og nå statistikken – gjør helt klart, er den mangelen på selvtillit som fortsetter å plage så mange kvinner i denne spesielle saken fullstendig ubegrunnet.